Kristy Grau, integrante del equipo técnico especializado del Sistema de Ahorro y Capitalización de Pensiones de los Servidores Públicos (SIACAP), quien ha participado en las reuniones de trabajo con expertos del Banco Mundial, destacó que la implementación del modelo de supervisión basado en riesgos permitirá fortalecer la gestión institucional y mejorar los procesos relacionados con la calidad del servicio, la atención al afiliado, la liquidez, la reputación y el riesgo crediticio, entre otros aspectos relevantes para el funcionamiento del Sistema.
Este modelo permitirá aprovechar los datos e indicadores disponibles para realizar proyecciones sobre el comportamiento futuro del fondo, desarrollar análisis técnicos y anticipar posibles situaciones que puedan afectar su desempeño. Para ello, se trabaja en el desarrollo del Sistema Integral de Riesgos (SIRIS) y de una herramienta de alertas tempranas para los componentes de mercado y financiero, con el propósito de identificar oportunamente posibles riesgos y adoptar medidas que contribuyan a mitigarlos.
«Los riesgos no se pueden eliminar por completo, pero sí se pueden identificar, monitorear y controlar mediante herramientas adecuadas que permitan anticipar posibles escenarios y tomar decisiones oportunas», explicó Grau.
Asimismo, señaló que uno de los objetivos fundamentales de este modelo es fortalecer la confianza de los afiliados en el Sistema, brindándoles la seguridad de que sus fondos son administrados y supervisados conforme a los parámetros y procedimientos establecidos.
«Queremos que el afiliado tenga la confianza de que en el SIACAP trabajamos para anticiparnos a los posibles escenarios futuros, identificar los riesgos y procurar que sus fondos estén debidamente resguardados», expresó.
Datos que se transforman en información para la toma de decisiones
Grau explicó que el personal técnico tendrá un papel fundamental en el análisis de los datos e indicadores generados por las Entidades Administradoras de Inversiones (EAI) y la Entidad Registradora Pagadora (ERP). La información recopilada será procesada y evaluada para identificar señales de alerta, detectar posibles vulnerabilidades y respaldar la toma de decisiones.
«El análisis técnico de los datos y los indicadores nos permitirá identificar de manera temprana situaciones que puedan representar un riesgo para el Sistema. Esto facilitará una supervisión más oportuna, basada en información y orientada a la prevención», manifestó.
Desarrollo tecnológico y cooperación técnica
En el componente tecnológico, se ha desarrollado una plataforma que forma parte de las iniciativas para implementar el modelo de supervisión basado en riesgos. Este trabajo se ha llevado a cabo conforme a un cronograma que ha contado con la participación de los asesores del Banco Mundial, el equipo técnico del SIACAP, las Entidades Administradoras de Inversiones y la Entidad Registradora Pagadora.
Como parte de este proceso, se desarrolló una primera herramienta denominada Sistema Integral de Riesgos (SIRIS), cuyo funcionamiento y alcance continuarán perfeccionándose mediante talleres de trabajo, elaboración de reportes y evaluación de las necesidades identificadas. También se prevé desarrollar herramientas complementarias que se integren progresivamente para fortalecer la gestión y el monitoreo de los riesgos.
Estas iniciativas permitirán consolidar un esquema de supervisión más preventivo, sustentado en información confiable, indicadores oportunos y análisis técnicos que contribuyan a una mejor gestión de los riesgos del Sistema.
De acuerdo con las proyecciones actuales, se estima que el modelo de supervisión basado en riesgos del SIACAP entre en funcionamiento a finales de 2027, como parte de los esfuerzos institucionales dirigidos a fortalecer la supervisión, mejorar la gestión de los riesgos y preservar la confianza de los afiliados.
